Mical Jeanlys-White WealthMore را از سر ناامیدی ساخت.

او سالها در وال استریت، ساخت محصولات در امریکن اکسپرس و به عنوان مدیر عامل در JPMorgan Chase خدمت کرد. او متوجه شد که صنعت مالی هنوز راه درازی برای کمک به مصرف کنندگان در ساخت و درک ثروت دارد.

او به تک‌کرانچ گفت: «۷۰ درصد از آمریکایی‌ها به دلیل حداقل‌های حساب بالا و کارمزدهای بالا به مشاور ثروت دسترسی ندارند، با این حال آنهایی که مشاور ثروت دارند، ۲ برابر بیشتر ثروت دارند. "وقتی سعی کردم یک مشاور ثروت پیدا کنم، با همان تجربه ناامیدکننده و شکسته مواجه شدم."

پاسخ او راه اندازی WealthMore بود، یک پلتفرم سرمایه گذاری که تنها به حداقل 5000 دلار نیاز دارد تا مشتریان را با پورتفولیوهای تحت رهبری مشاور، مشاوران دارای مجوز دارای مجوز، و خدمات برنامه ریزی مالی مرتبط کند.

این ایده به طور طبیعی زمانی به ذهنش خطور کرد که او سوار بر پلوتن خود بود.

او گفت: "من دوست دارم بگویم که WealthMore is Peloton با مدیریت ثروت." هدف ما عادی سازی آن برای 99 درصد است. وقتی افراد بیشتری از نظر مالی بهتر عمل می کنند، تأثیر اجتماعی و چند برابری آن قابل توجه است. »

پس از دو سال ساخت شرکت، این شرکت بی سر و صدا نسخه بتای خود را در ژوئن راه اندازی کرد و امروز آن را به طور رسمی، درست در اینجا، در TechCrunch اعلام کرد.

ساخت این محصول یک سفر عمیقا شخصی برای Jeanlys-White بوده است. مادربزرگ او از هائیتی به ایالات متحده مهاجرت کرد و مربی غیررسمی پول خانواده بود. او، مانند بسیاری از مهاجران، بخشی از یک باشگاه پس انداز بود که به او کمک کرد تا به اهداف خود برسد و برای خانه ای پیش پرداخت کند. او از صحبت کردن در مورد پول و بودن در کنار افرادی با علایق مشابه لذت می برد.

جینلیس وایت ادامه داد: «اما پول او در حساب‌های پس‌انداز و سی‌دی‌هایی که با بهره کم پرداخت می‌کرد، از بین رفت. او هرگز فهرست تماس یک بانکدار را تهیه ن کرد. با بهره مندی از یک مشاور ثروت، او می توانست یک میلیونر باشد و ثروت نسلی ایجاد کند.

شکاف ثروت نژادی گسترده است. داده های فدرال نشان می دهد که اگرچه میانگین ثروت سیاهپوستان از 27970 دلار به 44890 دلار بین سال های 2019 تا 2022 افزایش یافته است، اما این اعداد همچنان از سایر گروه های نژادی عقب تر است. خانوارهای اسپانیایی تبار دارای متوسط ​​ثروت 62000 دلار، ثروت خانواده های سفیدپوست 295000 دلار و خانواده های آسیایی آمریکایی دارای متوسط ​​ثروت 536000 دلار هستند. سرشماری 2021 ایالات متحده نشان داد که خانواده های سفیدپوست 80 درصد از ثروت این کشور را در اختیار دارند در حالی که 4.7 درصد متعلق به خانواده های سیاهپوست است. به سختی می توان این شکاف ثروت نژادی را از بین برد، به طوری که برخی از کارشناسان معتقدند ممکن است صد سال دیگر طول بکشد تا حتی نزدیک شود.

Jeanlys-White خاطرنشان می کند که زنان می توانند حداقل 1.2 میلیون دلار به دلیل شکاف دستمزد جنسیتی از دست بدهند، و تنها 49٪ از زنان سیاه پوست در مقایسه با 62٪ از کل بزرگسالان، 401K دارند. او گفت: «شکاف دستمزد یک عامل کلیدی در پس‌انداز بازنشستگی و شکاف ثروت است.

نظرسنجی از کاربران بالقوه و ساختن برند

قبل از اینکه Jeanlys-White شروع به ساخت این پلتفرم کند، بیش از 300 کاربر بالقوه را مورد تحلیل قرار داد تا ببیند آنها مایل به پرداخت هزینه هستند. این به او کمک کرد تا سطوح قیمت شرکت را تعیین کند - سه سطح وجود دارد که از 25 دلار در ماه برای حداقل اندازه حساب 5000 دلار شروع می شود - و طراحی وب سایت. این شرکت برای ارائه خدمات کارگزاری با Apex Clearing Corporation همکاری کرده است.

برای کمک به ساخت این برند، این شرکت محصولات سبک زندگی مانند پوشاک را منتشر کرد و در سالن‌های مو، مطب‌های پزشک و کنفرانس‌ها میزبان گفتگوهای ثروت‌ساز بود. "مردم مایل بودند با ما صادق و آسیب پذیر باشند." علاوه بر این، Jeanlys-White مطمئن شد که مشاوران ثروت متنوعی در پلتفرم دارد و بيان کرد که سازندگان ثروت اغلب خود را در این صنعت نمایندگی نمی‌دانند.

در این برنامه، این شرکت جوامعی مانند #firstgenwealth و #newinvestors را برای پیوستن افراد و میزبانی فعالیت‌ها و رویدادها ایجاد کرده است. Jeanlys-White به TechCrunch گفت: "ما جوامعی مانند #blkwomenhealth را ایجاد کردیم تا به این عوامل منحصر به فرد رسیدگی کنیم و جامعه خود را برای استفاده از سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی صحیح برای پیشبرد توانمند کنیم." (او بيان کرد که کاربران می توانند او را در #اولین ثروت، #بلکزنان و #زنان_ثروت پیدا کنند).

با وجود شرایط سخت تامین مالی برای فین‌تک‌ها، Jeanlys-White در اکتبر 2023 شروع به جمع‌آوری کمک مالی برای شرکت خود کرد و یک دور اولیه بیش از حد از حداقل یک میلیون دلار به رهبری Emmeline Ventures را در آوریل 2024 بست. سرمایه‌گذاران دیگر عبارتند از a16z TxO، صندوق BFM، و شرکای ردیف اول.

او به یاد می آورد که سرمایه گذاران اولیه نگرانی هایی را در مورد فین تک های قبلی که در این فضا با مشکل مواجه شده بودند، مطرح کردند، اما او به اصلاح داستان شرکت ادامه داد.

او گفت: «وقتی سرمایه‌گذاران می‌توانستند محصول را ببینند، جذب سرمایه ما به طرز چشمگیری تغییر کرد.

در حال حاضر 10 نفر در تیم حضور دارند. او بيان کرد که اولین نفری که استخدام شد، رئیس بخش مهندسی بود، زیرا ژانلیس وایت یک بنیانگذار فنی نبود و به کسی نیاز داشت که در رساندن محصول به دست کاربران کمک کند.

او امیدوار است که این شرکت بتواند در حوالی پایان سال از حالت بتا خارج شود تا به مردم در تصمیمات مالی سال نو کمک کند. در حال حاضر، Jeanlys-White از دیدن اینکه مردم شروع به درگیر شدن با پلتفرم می کنند هیجان زده است و به تجربه مادربزرگش فکر می کند.

او گفت: "او ثروت بیشتری را دوست داشت"، و اشاره کرد که به ویژه جوامع را دوست می داشت. مشاوران ثروت ما به او کمک می‌کردند بر ترسش از بازار سهام غلبه کند و این یک برد بزرگ بود. او به WealthMore لبخند می زند."

خبرکاو